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分享几则外贸诈骗案例,外贸人不要轻易上当

外贸中避免风险是第一位,稳妥比什么都重要,一旦中招,那么就会面临一朝回到解放前的局面。道高一尺,魔高一丈,大家多了解一些花式骗局的招数,就能尽量在发生之前避免!

典型诈骗案例

做灯饰的梁先生接到骗子的一笔订单,“买家”通过第三方账户打款,款项远远超过了货款,买家让梁先生把剩余的钱打给另一个供应商,梁先生不疑有他,照做了。

然后来了一个台湾公司在香港报警,表示自己是汇钱的人,因为邮箱被黑,最终钱转到了梁先生那里,台湾公司要求梁先生退回这笔款项,但梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了!更严重的是,香港警方把梁先生的离岸账号给冻结了!

在这个情况下,如果对方不撤诉,案件没有了结,不管是香港公司、香港账号,还是香港公司、国内离案账号,都处于香港管辖,都会被冻结,而且不能注销重开。梁先生不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明,自己跟骗子不是一伙的。

后来经香港警方查实,骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份,其中一份进了梁先生的账户,然后再分成若干份继续转来转去,台湾公司确实可以告梁先生“不当得利”,梁先生也可以告他转钱去的公司“不当得利”,然后一环扣一环,环环追讨,极其复杂,也未必能讨回钱来。最后可能就是大家都疲于应付,无奈替骗子买单。

佣金版骗局

某尼日利亚客人跟外贸人小 S 商量说,因为他们国家外汇管制,收汇款手续费高也不方便,能不能请小 S 帮他代收美金,再汇给中国境内的卡上,他可以给 10% 的佣金。小 S 完全没有意识到这可能有洗钱的风险,觉得有笔不太费劲儿的收入也很不错,于是就答应了这位“客人”。

后来小 S 的账户收到了一笔来自日本的 6000 美金的汇款,尼日利亚人表示这是他的客户的,让小 S 扣下 10% 佣金,然后换成人民币打到中国境内的账户上去。小 S 照做了。

没过多久,小 S 的银行经理通知她,收到一笔 6000 美金拒付的投诉,投诉她的离岸账号涉嫌诈骗,对方要求撤回这 6000 美金。她的账户被冻结了,正常的生意也不能做了。银行方面表示,除非日本客户主动解除投诉,不然别说解冻恢复使用了,就连注销也必须是把这个 6000 美金还回去之后才能注销。

至此,小 S 欲哭无泪,贪小便宜吃了大亏。

骗术升级,防不胜防

外贸人 Terry 遇到了一位客人 A,A 介绍自己有多年给美国最终零售商采购的经历,主要帮这些买家寻找中国工厂做代工,自己从中收佣金,赚服务费。他说因为他的下家都是直接打款给中国工厂,发展到最后,双方就私底下达成合作,撇掉他。所以他必须在中国找一个“伙伴”,充当“工厂”,和他一起应对他的下家,这个“伙伴”,事实上相当于他在中国的财务公司,帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运

A 给 Terry 发了很正规的一份佣金协议书,此外,A 还提供了他的护照、营业执照等个人信息,其公司情况在工商网也是可以查阅到的,并且它有自己的官网,上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。一切看起来都像是正经做生意的。

双方有过一次小额合作之后,过了一段时间,A 突然说有一个最终买家要买货会打多少钱进 Terry 公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的,A 说是自己的下家直接打的,因为他告诉他的下家,Terry 是他帮忙找的中国工厂。A 让 Terry 把钱打到一个深圳账户,说是工厂老板的账号。很快,仅隔着两个星期,最大的一笔款进账了, 12 万美金。A 同样借口另一个下家下单,要求付给另一个深圳账号。

这笔钱汇出不久后,Terry 接银行通知:说后面这两笔款项, 12 万美金被汇款人投诉是汇错账号了,要求原路退回;接着,银行又反馈,汇款人强调是受到诈骗将钱打入。如此,银行方面要求 Terry 做全额退款处理,并将 Terry 的账户给封了!Terry 只是想做“采购代理”服务,没想到被卷进了洗钱的大坑!

识别骗子没商量

对于非本国付款,要求与付款公司核实,查明是否属实。一般骗子在这一道就会意识到,你可能已经发现了他的套路。如果“买家”就此消失,那基本可以断定是个骗子。

其次,与汇款方核实是否存在问题,是不是被钓鱼了。此时只收款,不发货,不汇出。如果汇款方确认没问题,则要求汇款方出具书面证明。如果意识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱,那么把钱原路退回即可。

遇上那种死活要给你钱,一笔一笔往你账户里打钱的,是骗子没商量。此时不能心怀侥幸,觉得反正我没损失,就按骗子的要求去操作了,要知道,你只是暂时没损失

一定要抵住诱惑,给多少佣金也不值得卷入诈骗的坑里。要帮客人代付款可以,但必须是在跟进订单的情况下,再帮付该订单相应的款项相对才会安全,代付款时也要让对方提供授权书等证明。

看了以上为了贪便宜却吃了大亏的案例,你是不是有几分警醒,切莫为了捡芝麻而丢了西瓜啊!

资料来源:焦点世界、福步外贸论坛、雨果网

 

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